MiFID_II_FR

15 La MiFID II fait en effet une distinction entre le conseil en placement indépendant et le conseil en placement non indépendant. Votre institution financière devra désormais préciser clairement quel type de conseil en placement elle propose. Les deux services sont fon- cièrement équivalents. Une institution peut même proposer en même temps du conseil en placement indépendant et non indépendant. Tou- tefois, un conseiller en placement indépendant devra prendre un certain nombre de mesures supplémentaires afin de garantir à ses clients qu’il ne limite pas son avis aux produits propres et qu’il ne reçoit pas d’incitant financier pour conseiller ses produits propres plutôt que ceux de tiers. Conseil indépendant Si votre banque ou entreprise en placement déclare qu’elle vous fournit un conseil en placement indépendant, elle doit explorer un large éventail de produits d’investissement sur le marché avant de vous en conseiller un ou plusieurs, et une série de règles supplémentaires s’appliqueront pour que le conseil soit effectivement totalement indépendant. Conseil non indépendant Une institution financière peut aussi choisir de donner des conseils non indépendants. Il n’y a rien d’anormal à cela. Cela signifie seule- ment que votre institution financière ne prendra pas nécessairement en compte des produits d’autres institutions financières dans le cadre de son conseil en placement, mais qu’elle se limitera éventuellement aux produits qu’elle développe elle-même. Votre institution finan- cière devra dans ce cas vous en informer. Mais dans ce cas également, elle devra vérifier si le produit est adapté à votre profil. La MiFID II arrive en même temps qu’un nouveau type de services d’investissement : le conseil en placement indépendant. De quoi s’agit-il ?