MiFID_II_FR

25 Votre institution financière établit votre profil d’investisseur à l’aide d’un questionnaire. Il ne s’agit pas d’un test ou d’un examen mais bien d’une manière d’ apprendre à mieux vous connaître et de se faire une idée précise de vos connaissances, expériences, objectifs d’investissement, situation financière et de votre niveau d’intérêt pour la prise de risques. Elle peut ainsi faire en sorte que le produit ou le conseil d’investissement qu’elle vous donne soit idéalement adapté à votre profil. Les questionnaires ne sont pas standardisés. Chaque institution finan- cière peut utiliser son propre questionnaire et l’établir sur mesure en fonction de son offre de produits. Cela permet d’éviter de vous poser des questions qui ne sont pas pertinentes. Globalement, les clients finissent par se retrouver regroupés dans l’un des profils d’investisseurs suivants (les nom, nombre et types peuvent différer d’une banque à l’autre) : | | Défensif / conservateur | | Neutre / équilibré | | Spéculatif / dynamique Pourquoi réalise-t-on mon profil d’investisseur ?